Organizația de creditare nebancară, a cărei valoare totală a activelor la sfârșitul perioadei de gestiune va depăși 25 de milioane de lei, va fi obligată să efectueze auditul situațiilor financiare anuale. Prevederea este stipulată în proiectul Legii cu privire la organizațiile de creditare nebancară, aprobat recent de Guvern. Conform proiectului, societatea de audit cu care organizația de creditare nebancară va încheia contractul de audit trebuie să  corespundă criteriilor stabilite de autoritatea de supraveghere. Totodată, în cazul în care va exista o bănuială rezonabilă că activitatea organizației de creditare nebancară comportă suspiciuni întemeiate, autoritatea de supraveghere va putea solicita acesteia efectuarea auditului situațiilor financiare. Autorii proiectului susțin că, în comparație cu alte sectoare ale pieței financiare, participanții la piața de credite nebancare înregistrează creșteri semnificative în ultimii ani. Astfel, toți indicatorii de bază caracteristici organizațiilor de microfinanțare au înregistrat majorări semnificative pe parcursul anului 2016, media de creștere a sectorului fiind de aproximativ 30 la sută. În raport cu anul 2015, activele au crescut cu 28% și au înregistrat o valoare maximă sectorială de 4,7 miliarde de lei. În același timp, împrumuturile acordate s-au majorat cu 32%. Autorii inițiativei afirmă că, în aceste condiții, complexitatea tot mai mare a pieței determină necesitatea efectuării unei verificări obligatorii asupra regularității, integrității și veridicității situației financiare a organizațiilor de creditare nebancară de către auditori. Potrivit datelor prezentate anul trecut, 24 de organizații, din cele 116 care activează, au raportat că dețin un activ ce depășește cifra de 25 de milioane de lei.