Băncile, asigurătorii/reasigurătorii și societățile de investiții, care aparțin unui conglomerat financiar, vor fi supravegheate suplimentar de către Banca Națională a Moldovei (BNM). Un proiect de lege, care va introduce supravegherea suplimentară, a fost examinat de către Parlament, în prima lectură. Documentul a fost elaborat pentru a îmbunătăți cadrul legal aferent supravegherii prudențiale, dar și în urma evoluțiilor pe piețele financiare internaționale care au determinat apariția unor grupuri financiare prestatoare de servicii și produse aferente diferitor sectoare financiare, denumite conglomerate financiare. Potrivit documentului, conglomeratele înregistrează cele mai mari grupuri financiare, care desfășoară activități intersectoriale, iar prevederile propuse abordează problema riscurilor prudențiale suplimentare, identificate la nivelul unui conglomerat financiar, cu accent pe cerințele referitoare la concentrarea riscurilor, tranzacțiile în interiorul grupului, sistemele de control intern și procedurile de gestionare a riscurilor. Documentul stabilește atât măsuri de facilitare a supravegherii suplimentare, cât și prevederi aferente cooperării și schimbului de informații între autoritățile competente implicate, care urmează să facă schimb de informații, în mod automat sau la cerere, să se consulte reciproc înainte de a lua decizii importante și să trateze în mod corespunzător cererile de verificare a informațiilor. Proiectul urmează să creeze baza legală pentru exercitarea supravegherii băncilor, a întreprinderilor de asigurare și a societăților de investiții din perspectiva apartenenței la un grup cu activități inter-sectoriale care formează un conglomerat financiar. Documentul prevede criteriile de identificare a unui conglomerat financiar. Procesul de identificare presupune calificarea drept semnificativă a activităților defășurate între subsectoarele grupului, prin stabilirea unui prag minim al activelor bilanțului subsectorului care este mai puțin important din grup. Prevederilor Directivei europene, în baza căreia a fost elaborat proiectul, stabilește un prag de 6 miliarde de euro. Ținând cont de totalul activelor sistemului bancar din Republica Moldova și a sistemului de asigurare, pragul a fost diminuat până la suma de 500 de milioane de lei. La fel, documentul explică aspectele legate de sfera de aplicare a supravegherii suplimentare și anume cerințele prudențiale ce trebuie urmărite la nivelul unui conglomerat financiar. Mai exact, este vorba de adecvarea capitalului, concentrarea riscurilor, tranzacțiile în interiorul grupului, sistemele de control intern și procedurile de gestionare a riscurilor. Pentru a evita repercursiunile negative asupra sectorului financiar, pentru a proteja interesele deponenților, asiguraților și investitorilor, în cazul instabilității financiare la nivelul congomeratelor, proiectul prevede supravegherea prudențială consolidată a băncilor, a asigurătorilor/reasigurătorilor și a societăților de investiții, care aparțin unui conglomerat financiar, în special ceea ce ține de solvabilitatea, concentrarea riscurilor, tranzacțiile în interiorul grupului, mecanismul de control intern, gestiunea internă a riscurilor la nivelul conglomeratului, precum și reputația și competența conducerii grupurilor financiare.