Proiectul de lege prin care autoritățile propun ”decriminalizarea infracțiunilor economice” oferă facilități penale escrocilor implicați în fraude bancare. Centrul Analitic Independent Expert-Grup și Centrul de Resurse Juridice din Moldova susțin că, chiar dacă proiectul propune unele modificări care vor contribui la creșterea interesului pentru investitorii străini, totuși, printre amendamente au fost strecurate unele care par a nu avea nimic în comun cu atragerea de investiții străine sau îmbunătățirea climatului investițional. Astfel, proiectul propune un nou temei pentru liberarea de răspundere penală pentru o serie de infracțiuni specificate în Codul penal, inclusiv infracțiunile din domeniul creditării și administrării bancare, cele ce țin de piața valorilor mobiliare, încălcarea drepturilor acționarilor sau obstrucționării supravegherii bancare. Liberarea se va aplica dacă infracțiunea a fost comisă pentru prima dată, persoana a reparat prejudiciul și a achitat în bugetul de stat dublul maximului amenzii prevăzute de Codul penal pentru infracțiunea respectivă. Experții susțin însă că, în contextul recentelor delapidări care au avut loc în sectorul bancar și a fraudelor din sistemul de asigurări, proiectul în versiunea propusă riscă să reducă considerabil din eforturile autorităților de investigare a acestora și să trimită semnale periculoase pentru viitor cu privire la acceptarea unor comportamente ilegale similare. Aceștia mai spun că proiectul, de facto, oferă facilități penale escrocilor implicați în fraude bancare sau obstrucționarea supravegherii bancare. ”Acest fapt este inacceptabil într-o societate cu un nivel înalt al fraudelor economice și în care din sistemul bancar au fost sustrase recent mai mult de 10% din produsul intern brut”, se menționează într-o notă de poziție. Autorii mai notează că, recenta criză bancară autohtonă a evidențiat rapiditatea cu care intențiile obscure ale unor persoane se pot propaga asupra întregului sistem financiar, în final afectând în mod direct și pe termen lung contribuabilii, mediul economic și societatea în ansamblu. Potrivit lor, introducerea unor măsuri de relaxare penală în cazul unor abateri care prezintă un pericol și un interes social sporit nu pot fi aplicate față de faptele săvârșite în contextul fraudării sectorului bancar autohton. Aceștia punctează că în acest caz nu este vorba de un act de amnistie, fără efect pentru infracțiunile viitoare, ci este completat Codul penal, iar aceste prevederi produc efecte în mod perpetuu. ”Orice persoană va putea pretinde liberarea de răspundere penală, atât pentru infracțiunile deja comise, cât și pentru infracțiunile pe care le va comite în viitor, respectiv această inițiativă trebuie tratată cu o mai mare atenție”, afirmă autorii analizei. Expert-Grup recomandă excluderea din lista infracțiunilor propuse cărora le poate fi aplicată liberarea de răspundere penală, sau o pedeapsă mai blândă, infracțiunile legate de mediul financiar-bancar, spălarea banilor și din domeniul concurenței.