Directorul executiv al unei asociaţii de economii şi împrumut va fi sancționat de Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF). Acesta nu ar fi respectat normele de prudență și nu a notificat Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor despre câteva tranzacții. Potrivit hotărârii CNPF, A.E.Î. ”SUPERCREDIT” nu a respectat cerinţele din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut privind plasarea și menținerea rezervei instituţionale în mărime de minimum 4% din active în conturi bancare de depozit la termen şi/ sau în valori mobiliare de stat şi/sau în fondul de lichidităţi. Totodată, investiţiile asociaţiei în Fondul de lichidităţi au constituit mai puţin de 10 la sută din valoarea totală a depunerilor de economii. Astfel, au fost încălcate cerinţele din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut, dar și din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut. De asemenea, asociaţia a admis încasarea de la membri a depunerilor de economii în valoare de 1,73 milioane de lei, în condiţiile în care ponderea împrumuturilor şi a dobânzilor aferente expirate mai mult de 30 de zile în total portofoliul de împrumut a constituit peste 5%, iar depunerile de economii au depăşit valoarea dublă a rezervei instituţionale. În cadrul verificărilor, CNPF a mai constatat că, contrar prevederilor din Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, datele privind 2 tranzacţii aferente acceptării şi rambursării depunerilor de economii şi o tranzacţie privind acordarea unui împrumut, realizate în numerar printr-o operaţiune în valoare de peste 100 de mii de lei, nu au fost remise Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor. Totodată, datele privind o tranzacţie aferentă rambursării depunerii de economii a fost remisă cu încălcarea termenului prevăzut de legislaţie. Directorul executiv al asociației mai este acuzat că nu a respectat cerințele din lege, care prevăd că adoptarea hotărârii privind selectarea organizației de audit ține de competența exclusivă a adunării generale a membrilor, și a luat decizia unipersonal. În rezultat Comisia Naţională a Pieţei Financiare a hotărât să iniţieze procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. ”SUPERCREDIT”, fără a preciza care este valoarea amenzii. Conform Codului contravențional, încălcarea restricţiilor stabilite în activitatea asociaţiilor de economii şi împrumut sau a organizaţiilor de microfinanţare se sancţionează cu amendă de la 18 la 30 de unităţi convenţionale aplicată administratorului asociaţiei de economii şi împrumut. În același timp, nerespectarea de către asociaţia de economii şi împrumut a condiţiilor stabilite în licenţă, a regulilor prudenţiale şi de conduită, a normativelor stabilite prin lege şi prin actele normative ale Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare, se sancţionează cu amendă de la 30 la 180 de unităţi convenţionale.