Băncile, asigurătorii/reasigurătorii și societățile de investiții, care aparțin unui conglomerat financiar, vor fi supravegheate suplimentar. În cazul în care vor încălca legea, riscă mai multe sancțiuni. Legea cu privire la supravegherea suplimentară a băncilor, asigurătorilor/reasigurătorilor și a societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar, a fost publicată în Monitorul Oficial. Astfel, în cazul în care entitățile reglementate, persoane juridice din Republica Moldova, fac parte dintr-un conglomerat financiar și respectă cerințele referitoare la adecvarea capitalului și concentrarea riscurilor, dar, cu toate acestea, solvabilitatea riscă să fie periclitată coordonatorul poate încheia un acord cu membrii organului de conducere a societății financiare holding mixte, care să cuprindă un program de măsuri;

• solicitarea de informații auditorului;
• dispunerea înlocuirii auditorului.

În cazul în care entitățile reglementate sau o societate financiară holding mixtă, persoane juridice din Republica Moldova, care fac parte dintr-un conglomerat financiar, nu se conformează cerințelor referitoare la adecvarea capitalului, concentrarea riscurilor și tranzacțiile în interiorul grupului, coordonatorul poate aplica, în ceea ce privește societatea financiară holding mixtă, următoarele sancțiuni:

• avertisment scris;
• suspendarea din funcție pe o perioadă determinantă a uneia sau a mai multor persoane care asigură conducerea societății;
• amendă aplicată societății financiare holding mixte, ale cărei limite, limita minimă și cea maximă, sunt reprezentate de valorile cele mai mari care rezultă din aplicarea procentelor de 0,05% și 1% atât la cifra de afaceri, realizată în cursul exercițiului financiar anterior, de către entitatea reglementată din subsectorul asigurărilor, filială a societății financiare holding mixte, care a realizat cea mai mare cifră de afaceri, cât și la capitalul inițial minim reglementat al entității reglementate din subsectorul bancar/nonbancar și cel de investiții, filială a societății financiare holding mixte;
• dacă acest subsector cuprinde mai multe filiale care sunt entități reglementate, cuantumul amenzii se determină prin raportare la capitalul minim al entității reglementate care atinge cel mai înalt nivel al capitalului minim;
• amendă aplicată membrului organului de conducere, de la 1 la 100 de salarii medii ale persoanei fizice sancționate, pentru ultimele 12 luni, care includ toate beneficiile (suplimente, prime şi alte adaosuri la salariul de funcție);
• dispunerea înlocuirii, de către societatea financiară holding mixtă, a persoanei/persoanelor care asigură conducerea societății.

Aceleași sancțiuni sunt valabile și în cazul în care nu se conformează cerințelor referitoare la mecanismele de control intern și procesele de gestionare a riscurilor, nu respectă condițiile speciale impuse sau angajamentele asumate cu privire la supravegherea suplimentară ori nu respectă oricare dintre măsuri. Pe perioada suspendării din funcție, se va asigura de către societatea financiară holding mixtă desemnarea unei persoane care să exercite interimatul conducerii societății. Cuantumul amenzii este raportat la gravitatea faptei săvârșite. Legea va intra în vigoare peste 3 luni. În termen de 10 luni de la data intrării în vigoare, Guvernul, Banca Națională a Moldovei și Comisia Națională a Pieței Financiare vor aduce actele lor normative în concordanță cu ea sau vor adopta actele normative necesare pentru realizarea prevederilor sale.