Curs Valutar 20.11.2018
EUR: 19.5666 MDL USD: 17.1223 MDL RON: 4.1929 MDL RUB: 0.2599 MDL Convertor Valutar

Reguli simplificate pentru operațiuni valutare. Sunt în vigoare din 1 mai

 

Din data de 1 mai este în vigoare Regulamentul privind condițiile și modul de efectuare a operațiunilor valutare, în redacție nouă, precum și amendamente la unele acte normative ale BNM, care au tangență cu efectuarea plăților și transferurilor în cadrul operațiunilor valutare notificate/autorizate. Noile reglementări au drept efect simplificarea în continuare a plăților/transferurilor în cadrul operațiunilor valutare, în special a celor care se efectuează cu utilizarea dispozitivelor de comunicație electronică, digitale sau informatice.

Prin urmare, au fost simplificate regulile de efectuare a plăților/transferurilor, având în vedere dezvoltarea sectorului serviciilor de plată, evoluția tehnologiilor în acest domeniu care permit prestatorilor de servicii de plată rezidenți (prestatori SPR) utilizarea diferitelor dispozitive de comunicație electronică, digitale sau informatice și deservirea clienților la distanță.

De asemenea, au fost optimizate reglementările aferente efectuării plăților și transferurilor în cadrul operațiunilor valutare, inclusiv a celor notificate/autorizate.

Noul cadru normativ prevede că:


  • persoanele fizice și juridice vor putea efectua fără prezentarea documentelor justificative anumite plăți/transferuri fără numerar în sumă ce nu depășește 10.000 euro;

  • persoanele fizice vor avea dreptul de a efectua fără prezentarea documentelor justificative anumite operațiuni în numerar în sumă de până la 10.000 euro, iar persoanele juridice – în sumă de până la 5.000 euro;

  • prestatorii SPR vor trebui să obțină, în conformitate cu reglementările lor interne, informația privind destinatarul, scopul și suma plății/transferului, precum și să verifice dacă plata/transferul se încadrează în prevederile Legii privind reglementarea valutară;

  • prestatorii SPR nu vor fi obligați să solicite prezentarea actului de identitate pentru efectuarea operațiunilor valutare în cazurile stipulate expres în regulament;

  • prestatorii SPR vor avea dreptul de a determina de sine stătător, în reglementările lor interne, modul de prezentare a documentelor pentru efectuarea plăților/transferurilor;

  • prestatorii SPR vor avea obligația de a elabora reglementări interne care vor stabili acțiunile/termenele/procedurile/modalitățile de verificare care urmează a fi îndeplinite/executate, pentru asigurarea respectării prevederilor legislației valutare;

  • reglementarea printr-un singur act normativ a plăților/transferurilor în cadrul operațiunilor valutare, inclusiv a operațiunilor notificate/autorizate conform Legii privind reglementarea valutară.

Simplificarea regulilor de efectuare a plăților/transferurilor în cadrul operațiunilor valutare nu exonerează nerezidenții și rezidenții, inclusiv prestatorii SPR, de respectarea legislației Republicii Moldova în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

Share on Social Media

18 November, 2018
Studenții de la Drept, care vor să ia calea avocaturii sunt invitați la o discuție pentru a afla cu ce se ”mănâncă” această meserie. Evenimentul, organzat de Asociația Studenților în Drept va avea loc luni, 19 noiembrie, la Facultatea de Drept a Universității de Stat din Moldova.  Cel care le va dezvălui din secretele profesiei de avocat este apărătorul Andrei Bivol. Astfel, viitorii juriști sunt așteptați începând cu ora 16.00, la Facultatea de Drept, bir. 216. În Republica Moldova, doritorii de a deveni avocat trebuie să fie licențiați &ic...
17 November, 2018
Un avocat din România a publicat într-un articol mai multe informații despre ce-i trebuie unui avocat ca să fie ”bun”. Într-o ordine ”oarecum relativă”, și destul de amuzant, acesta a enumerat următoarele lucruri: 1. Telefon. Ca să ţii legătura cu clienţii. De 50 de ori pe zi. Dacă nu vorbeşti cel puţin 2 ore pe zi la telefon nu eşti bun. După asta te întrebi unde s-a dus toată ziua şi tu nu ai făcut nimic. 2. Mail. Ca să ţii legătura cu clienţii care au bunul simţ să nu te sune de 10 ori de zi. În consec...

Parteneri

07 November, 2018
Limita de raportare a activităților și tranzacțiilor clienților realizate în numerar ar putea să fie modificată. Mai exact, băncile ar putea să fie obligate să informeze Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor despre activităţile sau tranzacţiile clienților realizate în numerar, printr-o operaţiune cu o valoare de cel puţin 200.000 de lei (sau echivalentul acesteia) sau prin mai multe operaţiuni în numerar care par a avea o legătură între ele - în decurs de 10 zile calendaristice. Banca Națională a Moldovei (BNM) propune modificarea și completarea mai multor regulamente, iar lim...
05 November, 2018
Băncile continuă să mențină indicatorii lichidității la un nivel înalt. Potrivit Băncii Naționale  a Moldovei (BNM), valoarea indicatorului lichidităţii pe termen lung (principiul I al lichidităţii) a constituit 0,7 (limita ≤1), fiind practic la același nivel cu finele anului 2017. Lichiditatea curentă pe sector (principiul II al lichidităţii) s-a modificat neesențial, constituind 54,5 la sută (limita ≥20%), mai mult de jumătate din activele sectorului bancar fiind concentrate în active lichide. Este de menționat că cea mai mare pondere în activele lichide revine depozitelor la BNM – 41,6 l...