Identificarea și verificarea identității clienților prin mijloace electronice de către companiile financiare va fi o procedură opțională și benevolă pentru client și va fi precedată de exprimarea clară și neechivocă a consimțământului, inclusiv cu privire la înregistrarea video, audio, captarea imaginii faciale și ale altor date relevante, precum și prelucrarea, păstrarea datelor respective. De asemenea, presupune deținerea de către client a unui dispozitiv necesar, cu o cameră video cu o rezoluție de cel puțin 8 mega pixeli.

Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF) inițiază consultarea publică a proiectului Hotărârii CNPF cu privire la aprobarea Regulamentului privind identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice.

Elaborarea proiectului a fost condiționată de necesitatea implementării prevederilor art. 51 alin. (3) din Legea nr. 308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, care pune în sarcina organelor cu funcții de supraveghere elaborarea cerințelor privind identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice.

Proiectul de Hotărâre a fost elaborat inclusiv prin prisma recomandărilor Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI/FATF), care a emis și un Ghid de identificare digitală care descrie mecanismul de utilizare a identificării digitale a clienților şi prestarea serviciilor financiare prin mijloace digitale, totodată fiind evidențiate și riscurile asociate atât cele de financiare existente, cât şi cele aflate în dezvoltare.

Astfel, se propune crearea unui mecanism nou, în vederea identificării clientului prin utilizarea mijloacelor electronice, aplicat voluntar şi în baza consimțământului expres exprimat de către client. Pentru identificarea clienților va fi posibilă utilizarea identificării video sau foto și a semnăturii electronice avansate calificate sau necalificate, ceea ce va asigura un nivel adecvat de certitudine şi integritate. Unul din elementele centrale ale documentului reprezintă organizarea procesului, cerințele și standardele identificării clientului prin utilizarea mijloacelor video și foto, care, de facto, aplică practicile şi standardele Legii nr. 308/2017, dar includ şi un șir de criterii suplimentare de siguranță.